» FinCen

Η ING Belgium αναμεμιγμένη σε σκάνδαλο ξεπλύματος μαύρου χρήματος

Newsville — Wed, 07 Oct 2020 09:58:05 +0000

Στο πρόσφατο σκάνδαλο FinCEN Files η βελγική ING φαίνεται να έχει διευκολύνει την συναλλαγή μιας μυστηριώδους βρετανικής εταιρείας η οποία στέλνει εκατομμύρια δολάρια από βουλγαρικό λογαριασμό σε εταιρεία που εδρεύει στο Μπελίζ.

Συνολικά, πέντε διαφορετικά τραπεζικά ιδρύματα έχουν στείλει ειδοποιήσεις, τουλάχιστον 10 φορές, στα εποπτικά τους όργανα τους σχετικά με μία εταιρεία με το όνομα Medina, η οποία αποτελεί αντικείμενο έρευνας από το 2017 ανάμεσα σε άλλες αρχές και από τον κυπριακό οργανισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η εταιρεία Medina φέρεται να είναι συνδεδεμένη με τη διαδικτυακή βιομηχανία πορνό.

Η ING Βέλγιο φέρεται να ενεργοποίησε το δίκτυο ανταποκριτών της ώστε να καταστήσει δυνατή τη συναλλαγή σε δολάρια, παρέχοντας υπηρεσία σε βουλγαρική τράπεζα TBI Bulgaria η οποία ξέπλενε τα χρήματα για λογαριασμό των πελατών της. Μεταξύ των 2.100 «αναφορών ύποπτης δραστηριότητας» που βρέθηκαν στα FinCEN Files, η τράπεζα ING Belgium εμφανίζεται συχνότερα ως σύνδεσμος μεταξύ των βελγικών τραπεζών. Συνολικά εμφανίζεται συνολικά 179 φορές από τα 365 αρχεία στα οποία εμφανίζεται η λέξη «Βέλγιο».

Όταν ζητήθηκε να αντιδράσει στις πληροφορίες για παροχή βοήθειας σε σειρά ύποπτων συναλλαγών που υπάρχουν στα FinCEN Files, η ING Βέλγιο ανέφερε ότι «λαμβάνει συνεχώς μέτρα για την ενίσχυση της στρατηγικής της για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος όσο αφορά τη συμμόρφωση με τους νόμους και τους κανονισμούς. Αυτό ισχύει επίσης για την παροχή υπηρεσιών ανταποκριτών τραπεζών». Η τράπεζα διασφαλίζει ότι «αξιολογεί συνεχώς τις σχέσεις της με τις τράπεζες-συνεργάτες της. Τα τελευταία χρόνια έως και πολύ πρόσφατα, αυτό οδήγησε στον τερματισμό ορισμένων σχέσεων που δεν πληρούσαν τα πρότυπα ελέγχου μας ή που δεν συμμορφώνονταν με την πολιτική κινδύνου μας. »

Ωστόσο, η ING εξακολουθεί να βρίσκεται σε σχέση με την TBI Bulgaria, την Amicorp Barbados ή άλλες εξωτικές τράπεζες με τις οποίες συνδέθηκε μεταξύ 2011 και 2017, όπως αποδεικνύεται από τα FinCEN Files.

Τέλος, η τράπεζα προσθέτει ότι «τα τελευταία χρόνια, η ING έχει εφαρμόσει σημαντικά μέτρα για την ενίσχυση και βελτίωση του ρόλου της ως θεματοφύλακα. Το 2017, τέθηκε σε εφαρμογή ένα εντατικό πρόγραμμα για το σκοπό αυτό. Τώρα περισσότεροι από 4.000 συνάδελφοι σε όλο τον κόσμο – συμπεριλαμβανομένου του Βελγίου – εργάζονται για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος «.

Ενημέρωση: Γραφείο ΟΕΥ Βρυξελλών

The post Η ING Belgium αναμεμιγμένη σε σκάνδαλο ξεπλύματος μαύρου χρήματος appeared first on .

Τέσσερις Βέλγικες τράπεζες φιγουράρουν στην έκθεση του FinCEN για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος

Newsville — Tue, 22 Sep 2020 08:25:37 +0000

Τα βελγικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορεί να μην βρίσκονται στο τοπ-10, εκεί που άλλωστε υπάρχουν ονόματα όπως αυτά των Deutsche Bank και JP Morgan αλλά και των Standard Chartered, Barclays και Commerzbank, κάθε άλλο παρά αθώα ωστόσο είναι η «συμμετοχή» τους.

Η εν λόγω έκθεση βασίζεται σε «αναφορές ύποπτης δραστηριότητας» (SAR) που συντάχθηκαν από τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προς το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών, το FinCen και η οποία ήρθε στο φως της δημοσιότητας από τη Διεθνή Κοινοπραξία Ερευνητικών Δημοσιογράφων (International Consortium of Investigative Journalists – ICIJ).

Σύμφωνα με την ICIJ οι διεθνείς τράπεζες λειτουργούν συστηματικά και εν γνώσει των διοικήσεων τους σαν «πλυντήρια». Το βασικό νέο στοιχείο που προκύπτει από έγγραφα της αμερικανικής αρχής για το «ξέπλυμα», FinCEN, είναι ότι υπήρχαν συνεχείς προειδοποιήσεις για συμμόρφωση με τη νομοθεσία (compliance officers) για συναλλαγές που ενδεχομένως να υποκρύπτουν «ξέπλυμα», ωστόσο οι τράπεζες τελικά προχωρούσαν.

Σύμφωνα με τα νέα αυτά στοιχεία φαίνεται πως οι διοικήσεις των τραπεζών έδιναν προτεραιότητα στην αποκόμιση κερδών, παρά στην εφαρμογή του νόμου.

Μεγάλες τράπεζες όπως η JPMorgan, η Deutsche Bank, η HSBC και άλλες, αψήφισαν τους «κανονισμούς καταστολής «ξεπλύματος» χρημάτων» επιτρέποντας να διακινηθούν ποσά «ύποπτου» χρήματος, που φθάνουν τα 2 τρισ. δολάρια.

Τα έγγραφα που διέρρευσαν από την υπηρεσία του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών, περιλαμβάνουν περισσότερες από 2.100 ύποπτες αναφορές δραστηριότητας.

Σε μια ειδική έκθεση, η βελγική εφημερίδα «Le Soir» ανάφερε ότι οι βελγικές τράπεζες δεν είναι «όλες αθώες». «Η χώρα μας εμφανίστηκε αρκετές φορές στα αρχεία του FinCEN. Οι De Tijd Knack και Le Soir έχουν κάνει τα μαθηματικά: 365 από 2.100 SAR (αναφορές ύποπτης δραστηριότητας) περιείχαν τη λέξη «Βέλγιο» και αναφέρονται οι ING, KBC, Belfius και BNP Paribas Fortis, τα τέσσερα μεγαλύτερα βελγικά ιδρύματα.

«Τα ονόματά τους βρίσκονται σε αναφορές που λογαριασμών που εδρεύουν στο Βέλγιο και χρησιμοποιούνται σε ύποπτες μεταφορές, από μερικές εκατοντάδες έως αρκετά εκατομμύρια δολάρια», αναφέρει η εφημερίδα.

«Ορισμένες τράπεζες [όχι μόνο βελγικές] κοινοποιούν τις ύποπτες συναλλαγές πολύ αργά, αφού πρώτα αγνόησαν σημαντικά σημάδια ξεπλύματος μαύρου χρήματος. Μερικές φορές οι Τράπεζες εφαρμόζουν μια απλή αναζήτηση στο Google για να βρουν κάποιον που κρύβεται πίσω από μια συναλλαγή αρκετών εκατομμυρίων δολαρίων. Σε άλλες περιπτώσεις, δεν χαρακτηρίζουν κάποια συναλλαγή ως ύποπτη, παρά μόνο εάν αποκαλυφθεί το όνομα πελάτη τους σε κάποια αναφορά».

Εν τω μεταξύ, οι βελγικές τράπεζες έχουν κοινοποιήσει 74.000 ύποπτες πράξεις στη μονάδα επεξεργασίας χρηματοοικονομικών πληροφοριών (CTIF – Cellule de traitement des informations financières). Αλλά η βελγική αντίστοιχη υπηρεσία του αμερικάνικου FinCEN τονίζει ότι αυτό δεν σημαίνει ότι η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες λειτουργεί: «Υπάρχουν ακόμα πάρα πολλά κενά» είναι το σχόλιο.

The post Τέσσερις Βέλγικες τράπεζες φιγουράρουν στην έκθεση του FinCEN για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος appeared first on .